온도 파이낸스: 블랙록 RWA 출시와 투자 전망

2024년 AI 섹터와 더불어서 가장 주목받는 섹터인 RWA 코인 중 가장 주목해야 할 코인으로 꼽히는 온도 파이낸스에 대해서 살펴보려고 합니다. 온도 파이낸스의 경우에는 조정 장에서도 크게 하락하지 않는 강한 모습을 보여주면서 많은 투자자들을 보유하고 있는데요. 자세히 알아보도록 하겠습니다.

온도 파이낸스 프로젝트 소개

온도는 2021년 케이맨 제도에 설립되어 실소유주가 없이 독립적으로 관리되는 비영리 재단입니다. 기관 수준의 금융 상품과 서비스를 모든 사람이 이용할 수 있도록 만드는 것을 사명으로 삼고 있는데요. DeFi의 대중화를 촉진하고 투자자들에게 맞춤형 수익을 제공할 수 있는 무허가형 프로토콜로 기관 등급의 온체인 서비스를 제공하여 금융 서비스의 안전성과 효율성, 접근성을 향상하는데 집중하고 있습니다.

전통 금융시장에서 저와 같은 일반 투자자가 투자할 수 있는 상품은 한정적입니다. 정보를 얻기도 쉽지 않고 소액으로 투자하기가 쉽지 않기 때문인데요. 온도 파이낸스는 블록체인 기술을 통해 금융 상품과 서비스의 인프라와 접근성을 향상시키고 이를 이용하여 투자자 보호와 투명성, 법률이나 규정 준수, 업체와의 협력 등이 이미 이루어져 있는 전통적인 금융과 결합되면 더 큰 시너지를 발휘할 수 있다고 생각하는 것이죠.

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주요 금융 상품 설명

USDY

첫 번째는 USDY입니다. 미국의 국채와 은행의 수시 입출금 예금을 담보로 한 토큰화된 채권으로 스테이블 코인의 단점을 보완한 버전의 새로운 자산입니다. 미국 이외의 개인 및 기관 투자자가 접근할 수 있는 것이 특징으로 스테이블 코인의 한계를 극복하고 추가적인 수익과 기관급 투자자의 자산 보호를 목표

로 하고 있습니다. 과담보로 구성되어 있기 때문에 파산 시에도 투자자 보호가 가능한 안전한 상품입니다. 영업일에 관계없이 USDY를 직접 발행하고 상환이 가능하기 때문에 굉장히 편리한 접근성을 자랑하는데요. 인젝티브, 솔라나, 코스모스 등 다양한 네트워크로 확장되고 있고 사용처 또한 늘려가고 있는 상황입니다.

OUSG

두 번째는 OUSG입니다. Ondo Short Term US Goverment Treasuries 상품으로 단기 미국 국채에 투자하며 24시간 토큰의 발행 및 상환이 가능합니다. 낮은 리스크와 안정적인 수익, 높은 유동성이 특징입니다. 앞서 얘기한 블랙록 트레저리 ETF를 랩핑한 세계 최초의 토큰화된 미국 국채 상품이죠. USDY와 똑같이 언제든 발행 및 상환이 가능합니다.

OMMF

세 번째는 OMMF로 Ondo Finance Money Market Fund입니다. 기관 결제의 머니마켓 펀드를 온체인으로 가져와서 토큰화하는 것인데요. 미국 MMF는 5조 달러 이상의 자본을 관리하고 있습니다. OMMF를 출시하여 미국 정부 MMF를 토큰화하고 1달러의 안정적인 가격으로 언제든 발행 및 상환을 가능하게 합니다.

Flux Finance

마지막으로 Flux Finance가 있는데요. 탈중앙 랜딩 프로토콜로 온체인과 오프체인 사이의 간극을 메꾸기 위해 설계되었습니다. 스테이블 코인의 스테이킹 및 랜딩을 지원하며 평균적으로 한 자릿수의 안정적인 수익률을 제공하고 있습니다.

온도 파이낸스의 주요 파트너십

최근 온도 파이낸스가 주목을 받게 된 이유는 블랙록 트레저리 ETF를 랩핑한 세계 최초의 토큰화된 국채 상품인 OUSG를 출시하였기 때문인데요. 실제로 블랙록이 3월 출시한 크립토 에셋 펀드인 비들이 유치한 2억 5천만 달러 중 5천만 달러 이상이 OUSG를 중심으로 유입되었습니다. 블랙록 이외에도 모건스탠리 등 대형 기관을 비롯하여 코인베이스, 체인링크, 피스 등 다양한 거래소 및 프로젝트와 파트너십을 체결하여 금융 자산을 블록체인 기술과 통합하는 분야에서는 업계를 리드하고 있다고 볼 수 있습니다.

투자 전망

온도 파이낸스는 다양한 상품군으로 투자자에게 폭넓은 투자의 기회를 제공하고 있는데요. 골드만삭스, 페이스북, 마이크로소프트와 같은 전통 금융 및 테크 기업 출신과 메이커 다오 등의 DeFi 전문가로 이루어진 팀은 뛰어난 경력을 통해 유저들과 적극적인 소통을 하며 플랫폼을 발전시키고 있습니다. 판테라 캐피털, 파운더스 등으로부터 2,400만 달러의 자금도 유치하고 아시아 태평양 지역까지 사업을 확장하는 등 2024년 들어서 더욱 활발한 활동을 보여주고 있는데요. 코인 또한 바이낸스 퓨처스, 코인베이스 등의 글로벌 대형 거래소와 국내 대형 거래소인 빗썸에 상장하며 국내 투자자들도 많은 관심을 갖고 있습니다.

 

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