12월 자동차세 조회 납부 연납신청 기간 방법 할인율

2024년 12월 자동차세 2기분 납부가 시작되었습니다. 자동차세 조회, 납부 방법, 연납 할인율, 신청기간 및 방법까지 총정리하여 세금을 절약하는 방법을 안내드립니다.

1. 자동차세란?

자동차세는 자동차를 소유한 개인 또는 법인이 납부해야 하는 지방세로, 자동차 소유에 대한 책임으로 부과됩니다. 즉, 실제로 자동차를 운전하지 않더라도 차량을 소유하고 있다면 납부 의무가 발생합니다. 자동차세는 지방자치단체가 징수하며, 차량 소유 기간에 따라 일할 계산되어 부과됩니다.

과세 기준

자동차세는 아래와 같은 여러 요소를 기준으로 과세됩니다:

1. 배기량
   • 배기량이 클수록 세율이 높아집니다. 주로 승용차는 배기량(cc)에 따라 과세되며, 배기량이 큰 차량은 환경 부담금을 포함해 더 많은 세금을 부담하게 됩니다.
2. 연식
   • 자동차의 제조 연도에 따라 세금이 감면됩니다. 오래된 차량일수록 감가율이 적용되어 세금이 줄어드는 구조입니다.
3. 용도
   • 자동차의 용도(예: 영업용, 비영업용)에 따라 세율이 다릅니다.예를 들어, 영업용 차량(택시, 버스 등)은 세율이 낮고, 비영업용 승용차는 상대적으로 높은 세율이 적용됩니다.
4. 차량 종류
   • 승용차, 화물차, 이륜차 등 차량의 종류에 따라 과세 방식과 세율이 달라집니다.

납부 기간

자동차세는 매년 두 번에 걸쳐 나눠서 납부합니다.

1. 1기분 납부 (1월 ~ 6월분)
   • 납부 기간: 6월 16일 ~ 7월 1일
   • 해당 기간 동안 상반기(1월~6월)에 해당하는 세금을 납부합니다.
2. 2기분 납부 (7월 ~ 12월분)
   • 납부 기간: 12월 16일 ~ 12월 31일
   • 하반기(7월~12월) 세금이 부과됩니다.

참고: 세액이 10만 원 미만인 차량(경차, 화물차, 이륜차 등)은 6월에 1년치 자동차세를 한꺼번에 부과받습니다.

2. 자동차세 조회 및 납부 방법

자동차세는 다양한 방법으로 간편하게 조회하고 납부할 수 있습니다. 특히, 온라인 플랫폼과 오프라인 방식 모두 제공되어 각자의 상황에 맞게 선택 가능합니다.

위택스와 이택스를 통한 간편 조회 및 납부

온라인 플랫폼을 활용하면 언제 어디서나 손쉽게 자동차세를 조회하고 납부할 수 있습니다.

• 위택스(전국 대상)
  1. 위택스 홈페이지 접속
  2. 상단 메뉴에서 납부 → 납부 대상 조회 선택
  3. 본인 인증 후 자동차세 조회 및 납부 진행

위택스는 전국 어디에서나 사용할 수 있는 지방세 납부 통합 시스템입니다.

• 이택스(서울특별시 전용)
  1. 이택스 홈페이지 접속
  2. 로그인 및 본인 인증 후 조회
  3. 납부 가능한 세금 확인 및 결제 진행

서울 지역 차량 소유자는 서울특별시에서 운영하는 이택스를 사용할 수 있습니다.

 

모바일 앱을 통해서도 위택스와 이택스 서비스를 이용할 수 있으며, 공인인증서나 간편인증(카카오페이 인증 등)을 통해 로그인 가능합니다.

은행 창구 및 ATM 납부 옵션

온라인 방식이 익숙하지 않은 분들을 위해 오프라인 납부 방법도 제공됩니다.

1. 은행 창구 납부가까운 은행 지점에 방문하여 지로 납부서를 제출하면 납부 가능합니다.
   • 납부서가 없다면 은행 직원에게 요청하여 조회 및 납부 진행
2. ATM 기기 이용
   • 은행 ATM 기기에서 납부 가능합니다.
   • 주민등록번호 또는 차량번호 입력 후 자동차세 납부 가능

납부 가능한 시간대와 주의사항

• 온라인 납부 가능 시간
  • 위택스 및 이택스: 매일 07:00 ~ 23:30
  • 일부 은행 결제는 23:00 이후 제한될 수 있으니, 가급적 납부 시간을 여유 있게 확보하세요.
• 오프라인 납부 가능 시간
  • 은행 창구는 평일 은행 영업 시간(09:00 ~ 16:00) 내에 방문해야 합니다.
  • ATM은 대부분 24시간 이용 가능하나, 은행 별로 운영 시간이 다를 수 있습니다.

주의사항

1. 납부 마감일 확인 필수
   • 1기분: 7월 1일
   • 2기분: 12월 31일마감일을 놓치면 가산세(최대 3%)가 추가되니 주의하세요.
2. 납부 완료 후 확인
   • 납부 후에는 위택스 또는 이택스에서 납부 확인서를 출력하거나 저장해 두는 것이 좋습니다.

3. 자동차세 연납 할인제도

자동차세 연납 할인제도는 세금을 절약할 수 있는 실용적인 방법으로 많은 차량 소유자들에게 인기를 끌고 있습니다. 연납 제도를 이용하면 세액 공제를 받을 수 있기 때문에 경제적으로 유리하며, 납부 편의성도 높아집니다.

연납의 개념과 혜택

연납이란?

자동차세를 매년 두 번(1기분, 2기분) 나눠 납부하는 대신, 1년치 세금을 한 번에 납부하는 제도입니다. 이를 통해 차량 소유자는 세액 공제 혜택을 받을 수 있습니다.

연납을 활용하면 세금을 절약할 뿐만 아니라, 납부를 잊는 번거로움도 줄일 수 있습니다.

 

혜택

1. 세액 공제연납을 통해 납부하면 최대 약 4.6%의 세액 공제를 받을 수 있습니다. 이는 차량 소유자에게 실질적인 비용 절감 효과를 제공합니다.
2. 간편한 납부한 번의 납부로 1년치 세금을 해결할 수 있어 시간과 노력을 절약할 수 있습니다.
3. 자동 갱신연납 신청 후 매년 자동 갱신되므로, 추가적인 신청 절차 없이 혜택을 계속 받을 수 있습니다. (단, 차량을 매도하거나 폐차한 경우에는 별도 신청 필요)

연납 할인율과 기간별 세액 공제율

자동차세 연납은 신청 시기에 따라 공제율이 다르게 적용됩니다. 아래 표는 2024년 기준 할인율과 신청 가능 기간을 나타냅니다.

주의사항:

2025년부터 연납 공제율이 3%로 줄어들 예정이었으나, 2024년 기준 공제율이 동일하게 유지되고 있는 것으로 보입니다. 관련 법 개정 여부를 확인하는 것이 중요합니다.

연세액 10만 원 미만 차량의 연납 가능 기간

자동차세 연세액이 10만 원 미만인 차량(예: 경차, 화물차, 영업용 차량, 이륜차 등)은 1월과 3월에만 연납 신청이 가능합니다.

• 1월 연납: 연세액 전액 공제 적용 (4.6% 할인)
• 3월 연납: 10개월 기준 공제율 적용 (3.8% 할인)

유의사항

자동 갱신

연납은 매년 자동 갱신되지만, 차량 매도, 폐차, 소유권 이전, 이사 등으로 인해 자치단체가 바뀐 경우에는 다시 신청해야 합니다.

 

환급 규정

차량을 매도하거나 폐차한 경우, 소유하지 않은 기간만큼 세금을 일할 계산하여 환급받을 수 있습니다. 환급 신청은 차량 이전 등록을 완료한 후 관할 지방자치단체에 요청하면 됩니다.

 

신청 시간

• 평일: 07:00 ~ 22:00
• 토요일: 07:00 ~ 15:00
• 해당월 말일: 07:00 ~ 19:00
• 공휴일 및 일요일: 신청 불가

4. 자동차세 연납 신청 방법 및 유의사항

자동차세 연납은 지방세를 절약할 수 있는 효과적인 방법으로, 간편한 신청 절차를 통해 혜택을 받을 수 있습니다. 하지만 신청 방법과 유의사항을 정확히 이해해야 실수를 방지할 수 있습니다.

위택스와 이택스를 통한 신청 과정

연납 신청은 온라인 플랫폼을 통해 간편하게 진행할 수 있습니다.

 

위택스(전국 대상)

위택스는 전국의 차량 소유자를 위한 지방세 통합 플랫폼으로, 자동차세 연납 신청이 가능합니다.

 

신청 절차

1. 위택스 홈페이지 또는 모바일 앱 접속
2. 로그인 (공인인증서 또는 간편인증 사용)
3. 상단 메뉴에서 '신청/접수' → '자동차세 연납 신청' 선택
4. 본인 차량 확인 후 신청서 작성 및 제출

 

이택스(서울특별시 전용)

서울 거주 차량 소유자는 서울특별시에서 운영하는 이택스를 통해 신청 가능합니다.

 

신청 절차

1. 이택스 홈페이지 또는 모바일 앱 접속
2. 로그인 후 '세금 신고/납부' → '자동차세 연납 신청' 클릭
3. 신청서 작성 후 제출

 

참고: 모바일 앱에서는 QR코드 스캔을 통해 간편 신청이 가능하며, 카카오페이 인증 등 간편 인증 방식을 지원합니다.

 

지자체 방문 및 전화 신청온라인 신청이 어려운 경우, 관할 지방자치단체 세무과에 직접 방문하거나 전화로 신청할 수 있습니다.

연납 신청 시간과 주의할 점

1. 신청 가능 시간
   • 평일(월~금): 07:00 ~ 22:00
   • 토요일: 07:00 ~ 15:00
   • 해당월 말일: 07:00 ~ 19:00
   • 공휴일 및 일요일에는 신청 불가
2. 납부 가능 시간
   • 연납 신청 후 세금 납부는 07:00 ~ 23:30까지 가능합니다.
   • 주의: 납부 기한을 초과하면 신청이 무효화되며, 할인 혜택도 받을 수 없으므로 신청 후 빠른 납부가 필요합니다.
3. 신청 시기
   • 1월 연납: 가장 높은 세액 공제율(4.6%)이 적용되므로 1월 신청을 추천합니다.
   • 3월, 6월, 9월 연납도 가능하지만, 할인율이 점차 낮아지므로 이 점을 유념해야 합니다.

차량 매도 및 폐차 시 환급 규정

연납 후 차량 소유권에 변동이 생긴 경우, 소유하지 않은 기간에 해당하는 세금을 환급받을 수 있습니다.

1. 환급 대상
   • 차량 매도차량 소유권을 이전한 경우, 이전한 날부터 연납으로 납부한 세금을 일할 계산하여 환급받습니다.
   • 차량 폐차차량 폐차 후 사용하지 않은 기간의 세금을 일할 계산하여 환급 가능합니다.
2. 환급 신청 방법
   • 자동 환급:차량 매도 또는 폐차 등록 시, 관련 정보가 지방자치단체에 자동으로 전달되어 환급 절차가 진행됩니다.
   • 직접 신청:차량 등록이 완료되지 않았거나 환급 처리가 늦어질 경우, 관할 지방자치단체에 환급을 직접 요청해야 합니다.
3. 환급 소요 기간
   • 일반적으로 환급 신청 후 1~2주 내로 처리됩니다.
   • 은행 계좌 정보가 정확하지 않을 경우, 추가 소요 시간이 발생할 수 있습니다.
4. 주의사항
   • 환급받지 못한 세금은 이월 처리되지 않으므로 반드시 환급 신청을 완료해야 합니다.
   • 차량 소유권 이전 시, 이전 등록일 기준으로 환급 금액이 산정됩니다.